您当前的位置 :首页 > 外汇新闻 > 汇商那点事 > 正文

央行严惩违法第三方支付机构,三家共被罚近1亿

时间: 2018-08-08 21:57:47 来源:汇商那点事 作者:

8月6日晚,央行发布了对几家第三方支付公司的行政处罚信息。其中,国付宝、联动优势、支付宝、银盛支付等多家支付机构受到处罚。这四家支付机构,共计被罚没接近一个亿人民币,除了支付宝,其他三家罚款均超过2000万元,极为罕见。

此举显示,当前国家对于支付行业的严厉整顿正在持续和加强中。支付宝作为最知名的机构,也受到了一定的处罚,被罚款412万元。 

另外三家机构,处罚的力度很大。国付宝、联动优势因为非法交易提供支付服务等,分别被处罚约4646万元、2640万元。银盛支付因违法支付结算管理规定,被罚款约2248万元。

 

如此高额的处罚,清晰地传递出央行的信号,即无论违法挣多少都会被没收,还会给予罚款。

 

这是对支付乱象,国家给出的态度,警示支付机构不要抱有侥幸心理。

 

而就在7月30日,央行披露,卡友支付、付临门均存在严重违法违规行为,被罚款约2583万元、892万元。

 

如此密集的监管和处罚措施,显示出央行的决心。如今,央行给出的罚单常常过千万,屡见不鲜。

 

央行公告称,经查实,国付宝和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。

 

此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

 

央行称,国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉,社会影响恶劣。

 

央行深圳市中心支行表示,经查实,银盛支付公司为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务;未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,银盛支付公司还存在违规开展支付业务合作及资金清算、违规将银行卡收单核心业务外包等其他违法违规行为。

 

根据人行营业管理部公布的行政处罚信息显示,国付宝收到了两张罚单,合计被罚没4646.2万元。

 

第一张罚单显示,因国付宝公司违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定。给予警告,没收违法所得2217.6元,并处罚款2229.6万元,合计处罚金额4447.2万元。

 

第二张罚单则显示, 对国付宝信息科技有限公司合计处以199万元罚款,具体来看:

 

国付宝未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,处以49万元罚款;

未按照规定履行客户身份识别义务,处以50万元罚款;

未按照规定保存客户身份资料和交易记录,处以50万元罚款;

未按照规定报送可疑交易报告,处以50万元罚款;

 

值得一提的是,国付宝本次被处罚,是央行2018年以来开出的最大罚单,超过了此前对深圳智付电子支付有限公司开出的4152万元的记录。

 

公开资料显示,国付宝成立于2011年1月,由国家商务部下属中国国际电子商务中心CIECC和和海航集团共同发起组建,是一家以第三方支付为基础的科技金融综合服务平台。目前,国付宝旗下有用B2B/B2C的网络支付产品、移动支付产品、金融服务产品等。 

 

精彩推荐

  • Cardiff“全,安全”新闻发布会圆满落幕 Cardiff“全,安全”新闻发
  • 盛宝银行将于今年第三季度完成对BinckBank的收购 盛宝银行将于今年第三季度
  • FXPace国际业务拓展势如破竹,全面进军大中华地区,开户即送20%赠金 FXPace国际业务拓展势如破
  • Cardiff《千人千城千万扶持》项目 | 走进上海! Cardiff《千人千城千万扶
  • 美国嘉盛集团公布2018年第四季度及全年业绩 美国嘉盛集团公布2018年第
  • 全新出发:IFM Trade品牌升级 谱写交易新篇章 全新出发:IFM Trade品牌升
  • 高柏资本亮相纽约,C位出境时代广场 高柏资本亮相纽约,C位出境
  • 第十六届上海理财博览会圆满收官,WeTrade众汇现场花絮精彩回放! 第十六届上海理财博览会圆

关注0502我们

汇商那点事微信
汇商那点事微信
汇商那点事微信

新闻排行

1   盛宝银行将于今年第三季度完成对Binc
2   监管认可的保证金外汇长啥样?中信银行
3   关于CySEC向计划在第三国提供投资服
4   CySEC重磅公告:CIF公司开展海外业务必
5   嘉盛集团迎开门红,1月交易额环比增长
6   澳洲ASIC指控德银前外汇交易员
7   MT5交易商迎来福音,DDoS攻击不再可怕!
8   百度再度将矛头指向国内外汇行业,这并
9   国家外汇局:根除地下钱庄等外汇违法犯
10   干货:FCA的资本要求以及ESMA新规对POP