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金融新手入门篇:铁汇往事

时间: 2019-04-03 14:13:32 来源:汇商那点事 作者:

今天跟一位投资朋友聊一些外汇相关,突然聊到铁汇,他之前在铁汇做过,然后赚了钱,不能出金,今天来分享一下整个事件的来龙去脉。

 

新一代的外汇人,可能已经不知道铁汇是一家怎样的平台。因为铁汇离开我们中国市场已经四五年了。这最近几年,正是外汇经纪商在国内发展的黄金时代。高举高打的铁汇,却在爆发期之前就离开了。至于铁汇体系的运营人员,则在海内外的经纪商中开枝散叶。

 

昨天我们分析了外汇市场的5个层次分别是

顶级做市商;

银行间的报价平台;

大中小型银行、金融机构、对冲基金;

外汇交易平台;

外汇代理、个人、企业、散户、机构投资者。

 

金融新手入门篇:外汇市场的层级

 

那么铁汇就属于第4层级——外汇交易平台,作为外汇平台,处理单子主要有两种模式。一种是直接吃下你的单子也就是我们说的B-Book处理;还有一种是将单子抛给上家,是A-Book模式。

 

一般外汇平台都会兼顾这两种模式,但是铁汇比较特别,他是完全属于第一种模式,即,B-Book处理模式,完全跟客户对赌,单子并没有抛向银行,而仅仅只是在平台商的服务器上记号一下。这样客户亏的钱,就是平台商赚的。

 

在2015年中旬的铁汇事件中,虽然最后的结果是投资者无法从铁汇出金,但铁汇跟一般的黑平台还是有很大的区别的。铁汇是一家有正规牌照,并且受多家金融机构监管的公司。它受英国金融行为监管局(FCA)(许可证编号585561) ,澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)(AFS许可编号417482)以及塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)(牌照编号125/10)的授权并监管。此外,IronFX铁汇集团在联邦金融监管局(BaFin),和西班牙国家证券委员会(CFSFA)注册提供跨境服务。IronFX铁汇集团是塞浦路斯金融服务企业协会(CFSFA)和投资者赔偿基金的成员。

 

那么牌面如此优秀的一家公司,为啥最后打了一手烂牌呢?可以说,铁汇是自己把自己作死的。

 

大家都知道外汇交易具有高杠杆高风险的特点,一般十个客户都有九个是亏,只要吸引客户开户入金,那么90%的客户的钱都会亏在平台。那么铁汇就想了一个“妙招”来吸引客户开户,那就是赠金,增金最大达到100%。这是什么概念呢,就是你入金1000美金,那么就会送你1000美金,你的外汇账户就好显示2000美金,当然了,赠送的1000美金你是不能直接提取出来的,只能用来弥补亏损。

 

其实,铁汇刚刚推出赠金的时候,客户并没变聪明,一如铁汇所料,铁汇得到快速的扩张,但聪明的投资者很快发现了规则的漏洞。我们这里把这种聪明的投资者称为“套利者”。套利者的方法很简单,用10000美元开铁汇的账户,然后用20000美元去正规平台,比如嘉盛,或者IG开设真正的外汇交易账户。因为铁汇的赠金策略,两个账户上都有20000美元。找一个投资标的,比如欧元,黄金,一边重手做空,一边重手做多。这边我们不考虑交易成本。那么会出现两种情况。

 

一种是:铁汇账户爆仓,另一个账户翻倍,即变成40000美金。那么这种情况下,投资者赚了多少呢?

 

40000-10000(铁汇账户)-20000(另一个账户成本)=10000美金。

 

另一种情况是:铁汇翻倍,即变成40000美金,另一个账户爆仓。那么这种情况下又是什么状况呢?

 

40000-20000(爆仓账户)-10000(铁汇账户成本)-10000(铁汇账户赠金)=0美金

 

如果在不考虑返佣的情况下,套利者又50%的概率是赚33%,而且是无风险收益,更何况还有返佣呢。虽然之后铁汇有减少赠金比例,聪明的套利者是上有政策,下有对策,可以通过资金的比例,仓位的控制来进行套利。

 

你在铁汇上赚到每一分钱,都是铁汇的净损失。如果在正规平台上盈利,铁汇是白赚你的入金的,但如果你在铁汇上盈利,就是铁汇给你钱了。在一场零和博弈中,总有一方会是输家,铁汇会那么白白的送钱给投资者吗?总之,套利者其实心知肚明,这种模式是无水之源,无本之木。终于,产品要兑付了,套利者杠杆放到顶了,要兑现利润了。一切疯狂从哪里起来,就会回到哪里去。必然是无法兑现的。铁汇又恢复100%赠金,开始了旁氏骗局,被100%赠金的“特大利好”激励的套利者们,冲昏头脑开始新一轮借贷,入金从事套利交易。当然啦,这次入金是有去无回,2015年中旬,有诸多监管的铁汇也出事了,留下的是投资者不知所措的维权。

 

这是一个值得深刻思考的事件,世界上没有免费的午餐,投资者都存在者侥幸心理,都不愿意相信,自己会是最后接盘的人。世事难料,唯一保持理智、谨慎、敬畏的态度来面对市场,才能不被利益冲昏了头脑。

 

(本文部分资料来自于网络热文,特此说明)

 

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